《经济学人》最近在伦敦组织了“金融颠覆”活动，活动上进行了一场有趣的讨论 ，强调了监管科技支持金融包容性的机会。
英国金融行为监管局（FCA）市场情报、数据和分析/战略和竞争总监乔·希尔（Jo Hill）指出，监管科技有可能使日常银行业务更加高效、有效，最终为消费者带来更好的体验，并使人们能够更广泛地获得金融服务。
在概述了 Tinkoff Bank 和 Kreditech 如何开放俄罗斯和一系列发展中市场的准入并提供更好的产品和服务之后，提出了一个关键问题，即监管机构的理想角色。一个有帮助的监管机构是否能最好地支持创新，还是他们能采取的最有帮助的举措就是置身事外？希尔指出了监管机构的召集能力，以及FCA TechSprints等如何使跨组织团队聚集在一起并创造创新的想法和工作方式。
监管科技与金融包容性之间的联系可能并不像提供之前不存在的 阿塞拜疆电子邮件列表 支付应用程序那样清晰。监管合规和风险管理在试图服务非教科书式消费者时可能设置的障碍，可能导致金融机构简单地认为某些客户群体的成本太高或风险太大而无法提供服务。
通过降低监管合规成本（预计每年花费 2700 亿美元，约占运营成本的 10%），监管科技可以创建更强大、更健全的系统来识别某些风险，从而使更多客户能够以更经济的方式获得优质服务。
正如英格兰银行行长马克·卡尼最近在德意志联邦银行 G20 会议上关于金融数字化、金融包容性和金融素养的演讲中所指出的那样，“更大的包容性和更激烈的竞争这两个必要条件表明了数字身份的价值。在发达经济体和新兴经济体中，数十亿人仍然没有或享受不到银行服务”。
监管科技不仅可以通过创造创新产品来支持解决方案，还可以使金融服务机构能够服务更多客户而不必担心违反现有的监管框架。