财富管理技术提供商 eMoney Advisor（图片来自 FinovateFall）于 2015 年被富达投资以 2.5 亿美元收购。
2017年即将到来，哪些趋势可能会推动财富管理技术（又称财富科技）的创新？
最大的潜在监管变化是劳工部规定财务规划师必须充当受托人。特朗普的选举胜利，加上共和党对参众两院的控制，可能会使这条规则变得无关紧要。但财富管理行业中的大多数人仍在为该规则（今年春天宣布，明年春天推出）的保留做准备。关于与财富科技特别相关的受托人规则的一个担忧是受托责任将如何与机器人咨询相结合。自动化投资平台能否确定规划师和客户之间的利益冲突？需要哪些技术工具来赋予机器人咨询平台这种能力？使用机器人投资平台维持受托责任表明了两种潜在的情况：越来越多地使用人类顾问与自动化技术相结合，以及部署情绪分析技术来更好地解读规划师和客户之间的非语言交流。有趣的是，这两种解决方案都与财富管理的其他趋势有关，例如虚拟会议/会议。
使用虚拟会议
虚拟会议将帮助财富经理应对各种问题，包括更好的参与和多渠道/首选渠道参与。虚拟会议甚至可以帮助经理们承担更大的受托责任。这些渠道包括从使用 Skype 通话和视频会议到更复杂的虚拟会议平台，例如来自 Finovate 校友的SuiteBox（F16）和SaleMove（F16 ）。普华永道和德勤都注意到了这一趋势。普华永道在最近对财富管理技术趋势的分析中表示：“多渠道交付将成为一种策略，根据每个客户在特定时刻的特定需求，以最便捷、最有效的方式向客户提供建议。”德勤指出，“数字和人性化渠道的新组合”并不只是针对千禧一代，并表示一些 X 世代和婴儿潮一代“也希望以新的方式参与”。
根据 Investment News/Cambridge 开展的一项研究，目前只有 4% 的受访顾 玻利维亚电邮清单 问将视频会议列为其沟通方式之一，但 32% 的顾问预计在五年内会更多地依赖视频会议。Life and Wealth Planning 合伙人 Douglas Boneparth 告诉 Investment News：“我看到顾问，尤其是年轻的顾问，正在适应一种更加虚拟和技术精湛的业务方式。顾问们专注于我们提供的服务水平，并以更多方式提供服务……虚拟会议就是一个很好的例子。”
API驱动的平台化
使用 API（应用程序编程接口）集成财务数据的能力对金融行业和财富科技行业来说都是一个巨大的福音。财富科技行业对 API 的使用和采用在涉及经纪服务时尤其强烈（例如订单管理系统 API）。从根本上讲，API 可以链接多个应用程序（投资组合管理、文档管理、定价系统）；消除手动数据输入；并减少数据传输和更新过程中的错误。
Broadridge Financial Solutions 的 Marion Asnes 强调了最后一点。Asnes在《投资新闻》上写道：“平台必须汇总各个机构的绩效数据，然后整合规划、投资组合会计、交易、报告和通信功能。财富经理需要将各个账户的绩效数据汇总到一个地方，并根据这个整体情况提出建议。”John Horneff 在 Quovo 上撰文称，API也是经理们脱颖而出的机会，“利用新的创新技术脱颖而出，提供独特的产品。